Прането на пари чрез NFT е сложен процес, който използва децентрализираната природа на блокчейн технологията, за да прикрие незаконни средства.
NFT-тата могат да бъдат използвани за пране на пари поради псевдонимния характер на блокчейн транзакциите и лесното прехвърляне на активи през граници.
Измамници и платформи като Chatex (руска криптоборса и Telegram бот) са използвали NFT, за да улесняват незаконни транзакции, като скриват истинския произход на средствата чрез крипто активи. Поради това Chatex беше санкционирана от Министерството на финансите на САЩ през ноември 2021 г.
Как престъпниците перат пари чрез NFT?
Закупуване на NFT с незаконни средства
- Престъпниците използват пари, придобити чрез престъпна дейност (напр. измами, трафик на наркотици), за да купят NFT-та.
- Анонимността на блокчейн транзакциите затруднява проследяването на произхода на тези средства.
Продажба на NFT на завишени цени
- След като придобият NFT, престъпниците ги продават на съучастници или свързани лица на изкуствено завишени цени.
- Тези сделки създават илюзия, че приходите са законни, тъй като са свързани със „стойността“ на NFT-тата.
Множество транзакции за замаскиране (Layering)
- За да направят проследяването още по-трудно, престъпниците могат да прехвърлят NFT-та между множество портфейли или да ги продават на различни платформи.
- Този процес (известен като layering) допълнително замаскира връзката между първоначалните незаконни средства и „чистите“ пари.
Интеграция на „почистени“ средства
- След като средствата са преминали през няколко слоя на пране, те могат да бъдат изтеглени, конвертирани в традиционна валута (fiat) или инвестирани в законни активи.
Заключение
NFT пазарът предоставя нови възможности за творци и инвеститори, но също така крие сериозни рискове от финансови измами. Поради децентрализираната и често нерегулирана природа на блокчейна, престъпниците могат да използват NFT за прикриване на незаконни доходи, което налага засилени регулаторни мерки и механизми за проследяване на транзакциите.
Често задавани въпроси
Намерете отговори на най-често задаваните въпроси по-долу.
Престъпниците купуват NFT-та с незаконно придобити средства и след това ги продават на свързани лица на завишени цени. Чрез многократни транзакции те „почистват“ парите, така че накрая изглеждат като законен приход.
NFT транзакциите са псевдонимни, което означава, че не винаги могат да бъдат лесно свързани с истински личности. Освен това липсата на строги регулации и лесното прехвърляне на активи през граници правят NFT пространството подходящо за пране на пари.
Правителствата и регулаторите започват да налагат правила за идентификация на потребителите (KYC), проследяване на транзакции и санкции срещу платформи, които не следват правилата. Например, Министерството на финансите на САЩ санкционира криптоборсата Chatex за улесняване на незаконни транзакции чрез NFT.
Признаците за пране на пари чрез NFT включват:
- Нереално високи цени за неразпознаваеми NFT-та.
- Чести покупки и продажби на едни и същи NFT-та между различни портфейли.
- Многостепенни транзакции – NFT-та, които преминават през множество портфейли за кратък период.
Част от методите за превенция, включват:
- Изследвайте историята на транзакциите преди да купите NFT.
- Търгувайте само на утвърдени платформи, които прилагат мерки срещу пране на пари.
- Избягвайте сделки с необосновано високи цени или такива, при които няма реален интерес от различни купувачи.
