Крипто банкоматите, някога удобна връзка между кеша и дигиталните пари, се оказват все по-рискови в очите на австралийските власти.
Крипто банкоматите под прицел
Министърът на вътрешните работи Тони Бърк обяви, че ще бъдат въведени нови законодателни мерки, с които финансовото разузнаване AUSTRAC ще получи правомощия да забранява високорискови продукти като крипто банкомати. Според него тези устройства вече се използват активно от измамници и мрежи за пране на пари.
Изпълнителният директор на AUSTRAC, Брендън Томас, приветства предложението и заяви, че новите правомощия ще позволят на агенцията да реагира по-бързо на променящите се заплахи.
Томас подчерта, че крипто банкоматите представляват особена заплаха, тъй като позволяват на потребителите да обменят пари в брой за дигитални валути и да ги изпращат навсякъде по света – често анонимно. Тази анонимност ги прави привлекателни за измамници и перачи на пари.
Бърз растеж и нарастващи рискове
През последните шест години броят на крипто банкоматите в Австралия е нараснал от едва 23 до почти 2 000. По оценки на работна група на AUSTRAC, тези устройства извършват около 150 000 транзакции годишно, на обща стойност около 275 милиона австралийски долара.
Съвместно разследване между AUSTRAC и полицията е установило, че 85% от често използващите банкомати са или жертви на измами, или несъзнателно участват в престъпни дейности.
Особено уязвими се оказват възрастни австралийци на възраст между 50 и 70 години, които съставляват около 72% от общата стойност на транзакциите.
Ще бъдат ли забранени крипто банкоматите?
Министър Бърк все още не е потвърдил пълна забрана, но подчерта, че новите правила ще дадат на AUSTRAC правото да ограничава или спира високорискови услуги като крипто банкомати.
Това следва месеци на разследвания – AUSTRAC вече е отправил предупреждения към оператори, отнел е лицензи и е наложил лимит от $5 000 на транзакциите чрез крипто банкомати.
Бърк заяви, че транзакциите от кеш към крипто са трудно проследими и представляват удобен инструмент за престъпна дейност.
Критика към строгите мерки
Не всички подкрепят предстоящите ограничения. Джеймс Волпе, основател на Web3 образователната компания uCubed, заяви, че крипто банкоматите не са основният проблем. Той призова регулаторите да прилагат по-добри инструменти за проследяване вместо да задушават иновациите в сектора.
Проблемът не е в технологията, а в липсата на ефективен контрол. Забраните само ще отблъснат легитимните потребители.
казва Волпе.
Заключение
Австралия се подготвя за строги мерки срещу крипто банкоматите с цел борба с измамите и прането на пари. Очаква се AUSTRAC да получи нови правомощия, които ще ѝ позволят по-гъвкаво и бързо да реагира. Макар все още да няма пълна забрана, курсът към сериозни ограничения е ясен – и предизвиква както подкрепа, така и критики.
Често задавани въпроси
Намерете отговори на най-често задаваните въпроси по-долу.
Поради нарастващи случаи на измами и пране на пари чрез тези устройства.
Почти 2 000 към момента, спрямо едва 23 преди шест години.
Хора на възраст между 50 и 70 години, които извършват най-голям обем от транзакциите.
Тази статия е с обща информационна цел и не е предназначена и не трябва да се възприема като правен или инвестиционен съвет. Крипто-активите са силно волатилни, затова инвестирайте само средства, които сте готови да изгубите и използвайте собствено проучване и управление на риска.
